Il simpatico potenziale acquirente del tuo usato

[Lo scrofo]

Un po' di chiarezza sui pagamenti in contanti, io in banca ci lavoro, per cui vi dico come stanno le cose: la legge per ora limita a importi sotto i 1000 euro i pagamenti effettuabili in contanti, con la nuova finanziaria si dovrebbe tornare a 3000; in banca quando ci viene richiesto un prelievo cospicuo avvisiamo il cliente di tale limite di legge e del fatto che i conti correnti sono controllati, pero' il cliente puo' prelevare qualsiasi cifra dal suo conto e noi siamo obbligati a dargliela, i soldi sono suoi e peraltro potrebbe volerli usare un po' alla volta.
Sul discorso conti controllati, le banche ora hanno l'obbligo di trasmettere all'ufficio delle entrate ogni anno tutte le operazioni fatte sui conti o in contanti.
Il problema di accettare o pagare una cifra da 1000 euro in su, senza farlo davanti ad un operatore abilitato in banca o posta, che registrerebbe il passaggio, non e' tanto di discorso fiscale, tra privati non esiste, ma viola la legge antiriciclaggio, le cui sanzioni sono molto pesanti, anche fino al 40% dell'importo trasferito.
Ovviamente il pericolo sta che l'ufficio delle entrate, vedendo un prelievo o un versamento cospicuo di contanti su un conto o ripetuti prelievi e versamenti non riconducibili all'attivita' del cliente, possa venire a chiederne conto; la stessa filiale dove avviene l'operzione di versamento/prelievo cospicuo potrebbe fare direttamente una segnalazione, in quanto obbligata dalla normativa antiriciclaggio.
Il metodo migliore per fare compravendita e' l'assegno circolare, perche' gia' pagato al momento dell'emissione; bisogna pero' verificare che non si tratti di un falso: per fare questo basta chiedere alla propria banca che chiami la filiale della banca che ha fatto l'assegno e chieda la beneemissione dell'assegno, cioe' la conferma che quell'assegno sia stato effettivamente fatto da loro.
Altrimenti si puo' fare la transazione in contanti, pero' lo scambio deve avvenire davanti al cassiere della banca che registrera' l'operzione.

Tutto corretto, ma l'ultima frase e' un po' ambigua: che il cassiere faccia da garante ok, ma chi mi assicura che il contante non derivi da nero o comunque da soldi guadagnati in modo truffaldino?